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BAYER · ENI · AZIMUT · PHILIPS
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: bassoRischio basso: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 9% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 45%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 7%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra BAYER, ENI, AZIMUT e PHILIPS.
- Prevede cedole pari a circa il 4,0% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✕ Sotto la barriera | circa 59% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 51% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 42% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 92%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| BAYER il più vicino | 58,62 | 35,17 | 49,72 | 42% | può scendere ancora del 29% |
| ENI | 13,19 | 7,92 | 26,85 | 28% | può scendere ancora del 71% |
| AZIMUT | 22,08 | 13,25 | 34,58 | 26% | può scendere ancora del 62% |
| PHILIPS | 15,55 | 9,33 | 24,22 | 27% | può scendere ancora del 61% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Lo stesso livello decide la cedola: se a una data di osservazione il sottostante peggiore è sotto, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- BAYER 84%
- PHILIPS 156%
- AZIMUT 157%
- ENI 205%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|---|
| 23/11/2026 | 1,00% | 60% | – | 100% |
| 22/02/2027 | – | – | 1,00% | 60% |
Mostra tutto il calendario (17 date, 15 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31/03/2023 passata | 15,00% | 35% | – | – | Non verificabile | Cedola non a memoria 150 euro; No rimborso anticipato |
| 22/05/2023 passata | 1,00% | 60% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 10 euro; No rimborso anticipato |
| 22/08/2023 passata | 1,00% | 60% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 10 euro; No rimborso anticipato |
| 22/11/2023 passata | 1,00% | 60% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 10 euro; No rimborso anticipato |
| 22/02/2024 passata | 1,00% | 60% | – | 100% | Non verificabile | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 22/05/2024 passata | 1,00% | 60% | – | 100% | Non verificabile | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 22/08/2024 passata | 1,00% | 60% | – | 100% | Non verificabile | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 22/11/2024 passata | 1,00% | 60% | – | 100% | Non verificabile | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/02/2025 passata | 1,00% | 60% | – | 100% | Saltata | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 22/05/2025 passata | 1,00% | 60% | – | 100% | Saltata | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 22/08/2025 passata | 1,00% | 60% | – | 100% | Saltata | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/11/2025 passata | 1,00% | 60% | – | 100% | Saltata | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/02/2026 passata | 1,00% | 60% | – | 100% | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 22/05/2026 passata | 1,00% | 60% | – | 100% | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/08/2026 passata | 1,00% | 60% | – | 100% | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/11/2026 | 1,00% | 60% | – | 100% | – | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 22/02/2027 | – | – | 1,00% | 60% | – |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 3 pagate, 4 saltate, 8 non verificabili. Ultima pagata: 24/08/2026. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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