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ENEL · ENI · MONCLER
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: moderatoRischio moderato: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 24% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 48%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 21%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 3 sottostanti, e conta quello che va peggio tra ENEL, ENI e MONCLER.
- Prevede cedole pari a circa il 12,0% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- L'emittente può decidere di rimborsarlo in anticipo: se lo fa, le cedole future non vengono più pagate.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✕ Sotto la barriera | circa 59% |
| 30% | ✕ Sotto la barriera | circa 52% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 44% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 37% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 77%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| ENEL | 6,32 | 3,79 | 9,25 | 21% | può scendere ancora del 59% |
| ENI | 13,53 | 8,12 | 26,85 | 28% | può scendere ancora del 70% |
| MONCLER il più vicino | 59,16 | 35,50 | 43,72 | 31% | può scendere ancora del 19% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Lo stesso livello decide la cedola: se a una data di osservazione il sottostante peggiore è sotto, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- MONCLER 72%
- ENEL 146%
- ENI 200%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola |
|---|---|---|
| 16/11/2026 | 1,00% | 60% |
| 14/12/2026 | 1,00% | 60% |
| 14/01/2027 | 1,00% | 60% |
Mostra tutto il calendario (36 date, 28 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 15/07/2024 passata | 1,00% | 60% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 10 euro; No rimborso anticipato |
| 14/08/2024 passata | 1,00% | 60% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 10 euro; No rimborso anticipato |
| 16/09/2024 passata | 1,00% | 60% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 10 euro; No rimborso anticipato |
| 14/10/2024 passata | 1,00% | 60% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/11/2024 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 16/12/2024 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/01/2025 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/02/2025 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/03/2025 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/04/2025 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/05/2025 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 16/06/2025 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/07/2025 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/08/2025 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 15/09/2025 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/10/2025 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/11/2025 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 15/12/2025 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/01/2026 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 16/02/2026 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 16/03/2026 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/04/2026 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/05/2026 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 15/06/2026 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/07/2026 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/08/2026 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/09/2026 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/10/2026 passata | 1,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 16/11/2026 | 1,00% | 60% | – | – | – | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/12/2026 | 1,00% | 60% | – | – | – | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/01/2027 | 1,00% | 60% | – | – | – | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 15/02/2027 | 1,00% | 60% | – | – | – | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 15/03/2027 | 1,00% | 60% | – | – | – | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/04/2027 | 1,00% | 60% | – | – | – | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/05/2027 | 1,00% | 60% | – | – | – | Cedola a memoria 10 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 14/06/2027 | – | – | 1,00% | 60% | – |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 24 pagate, 0 saltate, 4 non verificabili. Ultima pagata: 14/10/2026. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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