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BPER BANCA · Banca MPS · STMICROELECTRONICS · STELLANTIS
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: molto altoAttenzione: un rendimento così alto di solito significa che il mercato vede un rischio elevato, oppure che un dato è errato. Controlla i documenti ufficiali.
Rischio molto alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 62% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 77%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 53%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra BPER BANCA, Banca MPS, STMICROELECTRONICS e STELLANTIS.
- Prevede cedole pari a circa il 19,2% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 40% del valore iniziale.
Cedole l'anno 19,2%
Massimo teorico Da verificare
Stima di rendimento Da verificare
Margine 45%
Scadenza19/07/2029tra 2,8 anni
Ultimo prezzo95,59del 02/11/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 36% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 33%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| BPER BANCA | 13,81 | 5,52 | 13,14 | 28% | può scendere ancora del 58% |
| Banca MPS | 11,61 | 4,64 | 10,88 | 34% | può scendere ancora del 57% |
| STMICROELECTRONICS il più vicino | 58,25 | 23,30 | 42,16 | 55% | può scendere ancora del 45% |
| STELLANTIS | 5,09 | 2,03 | 4,13 | 53% | può scendere ancora del 51% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- STMICROELECTRONICS 72%
- STELLANTIS 80%
- Banca MPS 93%
- BPER BANCA 94%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 19/11/2026 | 1,60% | 50% | 99% |
| 10/12/2026 | 1,60% | 50% | 98% |
| 21/01/2027 | 1,60% | 50% | 97% |
Mostra tutto il calendario (36 date, 3 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 20/08/2026 passata | 1,60% | 50% | – | – | Cedola a memoria 1,6 euro; No rimborso anticipato |
| 17/09/2026 passata | 1,60% | 50% | – | – | Cedola a memoria 1,6 euro; No rimborso anticipato |
| 15/10/2026 passata | 1,60% | 50% | – | 100% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 19/11/2026 | 1,60% | 50% | – | 99% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/12/2026 | 1,60% | 50% | – | 98% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 21/01/2027 | 1,60% | 50% | – | 97% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 18/02/2027 | 1,60% | 50% | – | 96% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 18/03/2027 | 1,60% | 50% | – | 95% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/04/2027 | 1,60% | 50% | – | 94% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 20/05/2027 | 1,60% | 50% | – | 93% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 17/06/2027 | 1,60% | 50% | – | 92% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/07/2027 | 1,60% | 50% | – | 91% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 19/08/2027 | 1,60% | 50% | – | 90% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 16/09/2027 | 1,60% | 50% | – | 89% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 21/10/2027 | 1,60% | 50% | – | 88% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 18/11/2027 | 1,60% | 50% | – | 87% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 16/12/2027 | 1,60% | 50% | – | 86% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 20/01/2028 | 1,60% | 50% | – | 85% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 17/02/2028 | 1,60% | 50% | – | 84% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 16/03/2028 | 1,60% | 50% | – | 83% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 20/04/2028 | 1,60% | 50% | – | 82% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 18/05/2028 | 1,60% | 50% | – | 81% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/06/2028 | 1,60% | 50% | – | 80% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 20/07/2028 | 1,60% | 50% | – | 79% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 17/08/2028 | 1,60% | 50% | – | 78% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 21/09/2028 | 1,60% | 50% | – | 77% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 19/10/2028 | 1,60% | 50% | – | 76% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 16/11/2028 | 1,60% | 50% | – | 75% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 19/12/2028 | 1,60% | 50% | – | 74% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 18/01/2029 | 1,60% | 50% | – | 73% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/02/2029 | 1,60% | 50% | – | 72% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/03/2029 | 1,60% | 50% | – | 71% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 19/04/2029 | 1,60% | 50% | – | 70% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 17/05/2029 | 1,60% | 50% | – | 69% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 21/06/2029 | 1,60% | 50% | – | 68% | Cedola a memoria 1,6 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 19/07/2029 | – | – | 1,60% | 50% | se > 50% rimborso nominale + cedola; se > 40% rimborso nominale |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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