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BPER BANCA · ENEL · LEONARDO · Banca MPS
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: altoRischio alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 46% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 57%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 15%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra BPER BANCA, ENEL, LEONARDO e Banca MPS.
- Prevede cedole pari a circa il 9,4% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
Cedole l'anno 9,4%
Massimo teorico 24,1%
Stima di rendimento 0,8%
Margine 43%
Scadenza10/12/2029tra 3,1 anni
Ultimo prezzo97,20del 30/10/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 53% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 80%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| BPER BANCA | 10,47 | 6,28 | 12,99 | 29% | può scendere ancora del 52% |
| ENEL | 8,76 | 5,26 | 9,30 | 21% | può scendere ancora del 43% |
| LEONARDO il più vicino | 48,19 | 28,91 | 51,10 | 38% | può scendere ancora del 43% |
| Banca MPS | 7,92 | 4,75 | 10,76 | 34% | può scendere ancora del 56% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- ENEL 106%
- LEONARDO 106%
- BPER BANCA 124%
- Banca MPS 136%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 10/11/2026 | 0,78% | 60% | – |
| 10/12/2026 | 0,78% | 60% | 100% |
| 11/01/2027 | 0,78% | 60% | 100% |
Mostra tutto il calendario (48 date, 10 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 12/01/2026 passata | 0,78% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,78 euro; No rimborso anticipato |
| 10/02/2026 passata | 0,78% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,78 euro; No rimborso anticipato |
| 10/03/2026 passata | 0,78% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,78 euro; No rimborso anticipato |
| 10/04/2026 passata | 0,78% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,78 euro; No rimborso anticipato |
| 11/05/2026 passata | 0,78% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,78 euro; No rimborso anticipato |
| 10/06/2026 passata | 0,78% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,78 euro; No rimborso anticipato |
| 10/07/2026 passata | 0,78% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,78 euro; No rimborso anticipato |
| 10/08/2026 passata | 0,78% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,78 euro; No rimborso anticipato |
| 10/09/2026 passata | 0,78% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,78 euro; No rimborso anticipato |
| 12/10/2026 passata | 0,78% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,78 euro; No rimborso anticipato |
| 10/11/2026 | 0,78% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,78 euro; No rimborso anticipato |
| 10/12/2026 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/01/2027 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/02/2027 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/03/2027 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/04/2027 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/05/2027 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/06/2027 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/07/2027 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/08/2027 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/09/2027 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/10/2027 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/11/2027 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/12/2027 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/01/2028 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/02/2028 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/03/2028 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/04/2028 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/05/2028 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/06/2028 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/07/2028 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/08/2028 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/09/2028 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/10/2028 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/11/2028 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/12/2028 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/01/2029 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/02/2029 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/03/2029 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/04/2029 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/05/2029 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/06/2029 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/07/2029 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/08/2029 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/09/2029 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/10/2029 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/11/2029 | 0,78% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,78 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/12/2029 | – | – | 0,78% | 60% |
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