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BPER BANCA · LEONARDO · STMICROELECTRONICS · Banca MPS · BANCO BPM
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: molto altoRischio molto alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 58% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 60%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 30%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 5 sottostanti, e conta quello che va peggio tra BPER BANCA, LEONARDO, STMICROELECTRONICS, Banca MPS e BANCO BPM.
- Prevede cedole pari a circa il 22,2% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
Cedole l'anno 22,2%
Massimo teorico 31,1%
Stima di rendimento -0,4%
Margine 30%
Scadenza05/03/2029tra 2,3 anni
Ultimo prezzo100,10del 30/10/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 52% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 43% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 64%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| BPER BANCA | 10,91 | 6,54 | 12,99 | 29% | può scendere ancora del 50% |
| LEONARDO il più vicino | 59,44 | 35,66 | 51,10 | 38% | può scendere ancora del 30% |
| STMICROELECTRONICS | 26,86 | 16,11 | 42,30 | 54% | può scendere ancora del 62% |
| Banca MPS | 7,41 | 4,44 | 10,76 | 34% | può scendere ancora del 59% |
| BANCO BPM | 11,52 | 6,91 | 13,61 | 28% | può scendere ancora del 49% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- LEONARDO 87%
- BANCO BPM 118%
- BPER BANCA 120%
- Banca MPS 146%
- STMICROELECTRONICS 156%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 05/11/2026 | 1,85% | 65% | 98% |
| 07/12/2026 | 1,85% | 65% | 97% |
| 05/01/2027 | 1,85% | 65% | 97% |
Mostra tutto il calendario (36 date, 7 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 02/04/2026 passata | 1,85% | 65% | – | – | Cedola a memoria 1,85 euro; No rimborso anticipato |
| 05/05/2026 passata | 1,85% | 65% | – | – | Cedola a memoria 1,85 euro; No rimborso anticipato |
| 05/06/2026 passata | 1,85% | 65% | – | 100% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/07/2026 passata | 1,85% | 65% | – | 100% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/08/2026 passata | 1,85% | 65% | – | 99% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/09/2026 passata | 1,85% | 65% | – | 99% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/10/2026 passata | 1,85% | 65% | – | 98% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/11/2026 | 1,85% | 65% | – | 98% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/12/2026 | 1,85% | 65% | – | 97% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/01/2027 | 1,85% | 65% | – | 97% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/02/2027 | 1,85% | 65% | – | 96% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/03/2027 | 1,85% | 65% | – | 96% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/04/2027 | 1,85% | 65% | – | 95% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/05/2027 | 1,85% | 65% | – | 95% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/06/2027 | 1,85% | 65% | – | 94% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/07/2027 | 1,85% | 65% | – | 94% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/08/2027 | 1,85% | 65% | – | 93% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/09/2027 | 1,85% | 65% | – | 93% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/10/2027 | 1,85% | 65% | – | 92% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/11/2027 | 1,85% | 65% | – | 92% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/12/2027 | 1,85% | 65% | – | 91% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/01/2028 | 1,85% | 65% | – | 91% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/02/2028 | 1,85% | 65% | – | 90% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/03/2028 | 1,85% | 65% | – | 90% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/04/2028 | 1,85% | 65% | – | 89% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/05/2028 | 1,85% | 65% | – | 89% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/06/2028 | 1,85% | 65% | – | 88% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/07/2028 | 1,85% | 65% | – | 88% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/08/2028 | 1,85% | 65% | – | 87% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/09/2028 | 1,85% | 65% | – | 87% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/10/2028 | 1,85% | 65% | – | 86% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/11/2028 | 1,85% | 65% | – | 86% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/12/2028 | 1,85% | 65% | – | 85% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/01/2029 | 1,85% | 65% | – | 85% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/02/2029 | 1,85% | 65% | – | 84% | Cedola a memoria 1,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/03/2029 | – | – | 1,85% | 65% | se > 65% rimborso nominale + cedola; se > 60% rimborso nominale |
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