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BAYER · LEONARDO · MONCLER · FERRARI
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: molto altoAttenzione: un rendimento così alto di solito significa che il mercato vede un rischio elevato, oppure che un dato è errato. Controlla i documenti ufficiali.
Rischio molto alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 54% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 51%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 47%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra BAYER, LEONARDO, MONCLER e FERRARI.
- Prevede cedole pari a circa il 12,2% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
Cedole l'anno 12,2%
Massimo teorico Da verificare
Stima di rendimento Da verificare
Margine 18%
Scadenza06/12/2027tra 13 mesi
Ultimo prezzo92,64del 02/11/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✕ Sotto la barriera | circa 59% |
| 30% | ✕ Sotto la barriera | circa 51% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 44% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 37% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 32%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| BAYER | 26,22 | 15,73 | 49,67 | 42% | può scendere ancora del 68% |
| LEONARDO | 55,02 | 33,01 | 51,40 | 38% | può scendere ancora del 36% |
| MONCLER | 54,26 | 32,56 | 42,72 | 31% | può scendere ancora del 24% |
| FERRARI il più vicino | 480,95 | 288,57 | 353,40 | 30% | può scendere ancora del 18% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- FERRARI 73%
- MONCLER 79%
- LEONARDO 94%
- BAYER 189%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 06/11/2026 | 1,02% | 65% | 85% |
| 07/12/2026 | 1,02% | 65% | 84% |
| 06/01/2027 | 1,02% | 65% | 84% |
Mostra tutto il calendario (30 date, 16 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 07/07/2025 passata | 1,02% | 65% | – | – | Cedola a memoria 1,02 euro; No rimborso anticipato |
| 06/08/2025 passata | 1,02% | 65% | – | – | Cedola a memoria 1,02 euro; No rimborso anticipato |
| 08/09/2025 passata | 1,02% | 65% | – | – | Cedola a memoria 1,02 euro; No rimborso anticipato |
| 06/10/2025 passata | 1,02% | 65% | – | – | Cedola a memoria 1,02 euro; No rimborso anticipato |
| 06/11/2025 passata | 1,02% | 65% | – | – | Cedola a memoria 1,02 euro; No rimborso anticipato |
| 08/12/2025 passata | 1,02% | 65% | – | 90% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/01/2026 passata | 1,02% | 65% | – | 90% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/02/2026 passata | 1,02% | 65% | – | 89% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/03/2026 passata | 1,02% | 65% | – | 89% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 02/04/2026 passata | 1,02% | 65% | – | 88% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/05/2026 passata | 1,02% | 65% | – | 88% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/06/2026 passata | 1,02% | 65% | – | 87% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/07/2026 passata | 1,02% | 65% | – | 87% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/08/2026 passata | 1,02% | 65% | – | 86% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/09/2026 passata | 1,02% | 65% | – | 86% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/10/2026 passata | 1,02% | 65% | – | 85% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/11/2026 | 1,02% | 65% | – | 85% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/12/2026 | 1,02% | 65% | – | 84% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/01/2027 | 1,02% | 65% | – | 84% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/02/2027 | 1,02% | 65% | – | 83% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/03/2027 | 1,02% | 65% | – | 83% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/04/2027 | 1,02% | 65% | – | 82% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/05/2027 | 1,02% | 65% | – | 82% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/06/2027 | 1,02% | 65% | – | 81% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/07/2027 | 1,02% | 65% | – | 81% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/08/2027 | 1,02% | 65% | – | 80% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 03/09/2027 | 1,02% | 65% | – | 80% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/10/2027 | 1,02% | 65% | – | 79% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/11/2027 | 1,02% | 65% | – | 79% | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/12/2027 | – | – | 1,02% | 65% | se > 65% rimborso nominale + cedola; se > 60% rimborso nominale |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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