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DEUTSCHE BANK · SOCIETE GENERALE · BANCO BPM · COMMERZBANK
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: altoAttenzione: un rendimento così alto di solito significa che il mercato vede un rischio elevato, oppure che un dato è errato. Controlla i documenti ufficiali.
Rischio alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 43% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 66%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 34%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra DEUTSCHE BANK, SOCIETE GENERALE, BANCO BPM e COMMERZBANK.
- Prevede cedole pari a circa il 11,6% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 50% del valore iniziale.
Cedole l'anno 11,6%
Massimo teorico Da verificare
Stima di rendimento Da verificare
Margine 40%
Scadenza12/06/2030tra 3,6 anni
Ultimo prezzo89,10del 02/11/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 42% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 56%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| DEUTSCHE BANK | 28,53 | 14,27 | 30,26 | 32% | può scendere ancora del 53% |
| SOCIETE GENERALE il più vicino | 73,03 | 36,52 | 61,26 | 35% | può scendere ancora del 40% |
| BANCO BPM | 14,39 | 7,19 | 13,60 | 27% | può scendere ancora del 47% |
| COMMERZBANK | 36,76 | 18,38 | 38,20 | 35% | può scendere ancora del 52% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- SOCIETE GENERALE 83%
- BANCO BPM 94%
- COMMERZBANK 103%
- DEUTSCHE BANK 105%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola |
|---|---|---|
| 12/11/2026 | 0,97% | 65% |
| 14/12/2026 | 0,97% | 65% |
| 12/01/2027 | 0,97% | 65% |
Mostra tutto il calendario (48 date, 4 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 13/07/2026 passata | 0,97% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,97 euro; No rimborso anticipato |
| 12/08/2026 passata | 0,97% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,97 euro; No rimborso anticipato |
| 14/09/2026 passata | 0,97% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,97 euro; No rimborso anticipato |
| 12/10/2026 passata | 0,97% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,97 euro; No rimborso anticipato |
| 12/11/2026 | 0,97% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,97 euro; No rimborso anticipato |
| 14/12/2026 | 0,97% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,97 euro; No rimborso anticipato |
| 12/01/2027 | 0,97% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,97 euro; No rimborso anticipato |
| 12/02/2027 | 0,97% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,97 euro; No rimborso anticipato |
| 12/03/2027 | 0,97% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,97 euro; No rimborso anticipato |
| 12/04/2027 | 0,97% | 65% | – | 100% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/05/2027 | 0,97% | 65% | – | 100% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 14/06/2027 | 0,97% | 65% | – | 99% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/07/2027 | 0,97% | 65% | – | 99% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/08/2027 | 0,97% | 65% | – | 98% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 13/09/2027 | 0,97% | 65% | – | 98% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/10/2027 | 0,97% | 65% | – | 97% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/11/2027 | 0,97% | 65% | – | 97% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 13/12/2027 | 0,97% | 65% | – | 96% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/01/2028 | 0,97% | 65% | – | 96% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 14/02/2028 | 0,97% | 65% | – | 95% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 13/03/2028 | 0,97% | 65% | – | 95% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/04/2028 | 0,97% | 65% | – | 94% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/05/2028 | 0,97% | 65% | – | 94% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/06/2028 | 0,97% | 65% | – | 93% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/07/2028 | 0,97% | 65% | – | 93% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/08/2028 | 0,97% | 65% | – | 92% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/09/2028 | 0,97% | 65% | – | 92% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/10/2028 | 0,97% | 65% | – | 91% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 13/11/2028 | 0,97% | 65% | – | 91% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/12/2028 | 0,97% | 65% | – | 90% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/01/2029 | 0,97% | 65% | – | 90% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/02/2029 | 0,97% | 65% | – | 89% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/03/2029 | 0,97% | 65% | – | 89% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/04/2029 | 0,97% | 65% | – | 88% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 14/05/2029 | 0,97% | 65% | – | 88% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/06/2029 | 0,97% | 65% | – | 87% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/07/2029 | 0,97% | 65% | – | 87% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/08/2029 | 0,97% | 65% | – | 86% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/09/2029 | 0,97% | 65% | – | 86% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/10/2029 | 0,97% | 65% | – | 85% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/11/2029 | 0,97% | 65% | – | 85% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/12/2029 | 0,97% | 65% | – | 84% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 14/01/2030 | 0,97% | 65% | – | 84% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/02/2030 | 0,97% | 65% | – | 83% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/03/2030 | 0,97% | 65% | – | 83% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/04/2030 | 0,97% | 65% | – | 82% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 13/05/2030 | 0,97% | 65% | – | 82% | Cedola a memoria 0,97 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/06/2030 | – | – | 0,97% | 65% | se > 65% rimborso nominale + cedola; se > 50% rimborso nominale |
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