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RIO TINTO · Freeport McMoRan · Vale
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: molto altoAttenzione: un rendimento così alto di solito significa che il mercato vede un rischio elevato, oppure che un dato è errato. Controlla i documenti ufficiali.
Rischio molto alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 63% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 70%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 58%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 3 sottostanti, e conta quello che va peggio tra RIO TINTO, Freeport McMoRan e Vale.
- Prevede cedole pari a circa il 10,2% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 50% del valore iniziale.
Cedole l'anno 10,2%
Massimo teorico Da verificare
Stima di rendimento Da verificare
Margine 23%
Scadenza13/02/2029tra 2,3 anni
Ultimo prezzo86,10del 02/11/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✕ Sotto la barriera | circa 46% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 39% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 33% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 41%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| RIO TINTO | 7.211,00 | 3.605,50 | 6.149,00 | 28% | può scendere ancora del 41% |
| Freeport McMoRan | 62,04 | 31,02 | 56,58 | 47% | può scendere ancora del 45% |
| Vale il più vicino | 17,04 | 8,52 | 11,08 | 49% | può scendere ancora del 23% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- Vale 65%
- RIO TINTO 85%
- Freeport McMoRan 91%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola |
|---|---|---|
| 09/11/2026 | 0,85% | Nessuna |
| 08/12/2026 | 0,85% | Nessuna |
| 07/01/2027 | 0,85% | 50% |
Mostra tutto il calendario (36 date, 8 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/03/2026 passata | 0,85% | Nessuna | – | – | Pagata | Cedola Incondizionata 0,85 euro; No rimborso anticipato |
| 07/04/2026 passata | 0,85% | Nessuna | – | – | Pagata | Cedola Incondizionata 0,85 euro; No rimborso anticipato |
| 07/05/2026 passata | 0,85% | Nessuna | – | – | Pagata | Cedola Incondizionata 0,85 euro; No rimborso anticipato |
| 09/06/2026 passata | 0,85% | Nessuna | – | – | Pagata | Cedola Incondizionata 0,85 euro; No rimborso anticipato |
| 07/07/2026 passata | 0,85% | Nessuna | – | – | Pagata | Cedola Incondizionata 0,85 euro; No rimborso anticipato |
| 07/08/2026 passata | 0,85% | Nessuna | – | – | Pagata | Cedola Incondizionata 0,85 euro; No rimborso anticipato |
| 08/09/2026 passata | 0,85% | Nessuna | – | – | Pagata | Cedola Incondizionata 0,85 euro; No rimborso anticipato |
| 07/10/2026 passata | 0,85% | Nessuna | – | – | Pagata | Cedola Incondizionata 0,85 euro; No rimborso anticipato |
| 09/11/2026 | 0,85% | Nessuna | – | – | – | Cedola Incondizionata 0,85 euro; No rimborso anticipato |
| 08/12/2026 | 0,85% | Nessuna | – | – | – | Cedola Incondizionata 0,85 euro; No rimborso anticipato |
| 07/01/2027 | 0,85% | 50% | – | – | – | Cedola a memoria 0,85 euro; No rimborso anticipato |
| 09/02/2027 | 0,85% | 50% | – | 100% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/03/2027 | 0,85% | 50% | – | 100% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/04/2027 | 0,85% | 50% | – | 100% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/05/2027 | 0,85% | 50% | – | 100% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/06/2027 | 0,85% | 50% | – | 100% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/07/2027 | 0,85% | 50% | – | 100% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/08/2027 | 0,85% | 50% | – | 95% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/09/2027 | 0,85% | 50% | – | 95% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/10/2027 | 0,85% | 50% | – | 95% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/11/2027 | 0,85% | 50% | – | 95% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/12/2027 | 0,85% | 50% | – | 95% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/01/2028 | 0,85% | 50% | – | 95% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/02/2028 | 0,85% | 50% | – | 90% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/03/2028 | 0,85% | 50% | – | 90% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/04/2028 | 0,85% | 50% | – | 90% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/05/2028 | 0,85% | 50% | – | 90% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/06/2028 | 0,85% | 50% | – | 90% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/07/2028 | 0,85% | 50% | – | 90% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/08/2028 | 0,85% | 50% | – | 85% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/09/2028 | 0,85% | 50% | – | 85% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/10/2028 | 0,85% | 50% | – | 85% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/11/2028 | 0,85% | 50% | – | 85% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/12/2028 | 0,85% | 50% | – | 85% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/01/2029 | 0,85% | 50% | – | 85% | – | Cedola a memoria 0,85 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/02/2029 | – | – | 0,85% | 50% | – |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 8 pagate, 0 saltate, 0 non verificabili. Ultima pagata: 07/10/2026. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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