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DEUTSCHE BANK · SOCIETE GENERALE · SIEMENS ENERGY · STELLANTIS
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: altoRischio alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 45% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 76%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 40%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra DEUTSCHE BANK, SOCIETE GENERALE, SIEMENS ENERGY e STELLANTIS.
- Prevede cedole pari a circa il 20,0% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 35% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 30% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 59%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| DEUTSCHE BANK | 27,06 | 9,47 | 30,20 | 32% | può scendere ancora del 69% |
| SOCIETE GENERALE | 69,16 | 24,21 | 61,05 | 35% | può scendere ancora del 60% |
| SIEMENS ENERGY | 187,62 | 65,67 | 128,12 | 52% | può scendere ancora del 49% |
| STELLANTIS il più vicino | 6,84 | 2,39 | 4,13 | 53% | può scendere ancora del 42% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Lo stesso livello decide la cedola: se a una data di osservazione il sottostante peggiore è sotto, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- STELLANTIS 60%
- SIEMENS ENERGY 68%
- SOCIETE GENERALE 88%
- DEUTSCHE BANK 111%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 24/11/2026 | 1,67% | 35% | 86% |
| 28/12/2026 | 1,67% | 35% | 84% |
| 25/01/2027 | 1,67% | 35% | 82% |
Mostra tutto il calendario (24 date, 6 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 25/05/2026 passata | 1,67% | 35% | – | 98% | Pagata | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/06/2026 passata | 1,67% | 35% | – | 96% | Pagata | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/07/2026 passata | 1,67% | 35% | – | 94% | Pagata | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/08/2026 passata | 1,67% | 35% | – | 92% | Pagata | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/09/2026 passata | 1,67% | 35% | – | 90% | Pagata | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 26/10/2026 passata | 1,67% | 35% | – | 88% | Pagata | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/11/2026 | 1,67% | 35% | – | 86% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 28/12/2026 | 1,67% | 35% | – | 84% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 25/01/2027 | 1,67% | 35% | – | 82% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/02/2027 | 1,67% | 35% | – | 80% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/03/2027 | 1,67% | 35% | – | 78% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 26/04/2027 | 1,67% | 35% | – | 76% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/05/2027 | 1,67% | 35% | – | 74% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/06/2027 | 1,67% | 35% | – | 72% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 26/07/2027 | 1,67% | 35% | – | 70% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/08/2027 | 1,67% | 35% | – | 68% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/09/2027 | 1,67% | 35% | – | 66% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 25/10/2027 | 1,67% | 35% | – | 64% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/11/2027 | 1,67% | 35% | – | 62% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 27/12/2027 | 1,67% | 35% | – | 60% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/01/2028 | 1,67% | 35% | – | 58% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/02/2028 | 1,67% | 35% | – | 56% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/03/2028 | 1,67% | 35% | – | 54% | – | Cedola a memoria 16,67 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/04/2028 | – | – | 1,67% | 35% | – |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 6 pagate, 0 saltate, 0 non verificabili. Ultima pagata: 26/10/2026. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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