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LEONARDO · Banca MPS · STMICROELECTRONICS
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: molto alto Settore: MistoRischio molto alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 53% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 69%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 31%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
Attenzione: un rendimento così alto di solito significa che il mercato vede un rischio elevato, oppure che un dato è errato. Controlla i documenti ufficiali.
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 3 sottostanti, e conta quello che va peggio tra LEONARDO, Banca MPS e STMICROELECTRONICS.
- Prevede cedole pari a circa il 12,2% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- La probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza è del 69%.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 50% del valore iniziale.
Cedole l'anno 12,2%
Massimo teorico Da verificare
Stima di rendimento Da verificare
Margine 35%
Scadenza18/03/2030tra 3,3 anni
Prezzo ask92,93del 06/11/2026, 92,9% del nominale
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 46% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 39% |
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Dallo strike | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|---|
| LEONARDO il più vicino | 62,48 | 31,24 | 48,33 | -22,7% | 33% | può scendere ancora del 35% |
| Banca MPS | 7,05 | 3,52 | 11,22 | +59,3% | 30% | può scendere ancora del 69% |
| STMICROELECTRONICS | 27,67 | 13,84 | 37,24 | +34,6% | 54% | può scendere ancora del 63% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimi due anni, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Lo stesso livello decide la cedola: se a una data di osservazione il sottostante peggiore è sotto, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- LEONARDO 77%
- STMICROELECTRONICS 137%
- Banca MPS 161%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 09/11/2026 | 1,02% | 50% | 98% |
| 09/12/2026 | 1,02% | 50% | 97% |
| 11/01/2027 | 1,02% | 50% | 96% |
Mostra tutto il calendario (48 date, 7 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/04/2026 passata | 1,02% | 50% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 1,02 euro; No rimborso anticipato |
| 11/05/2026 passata | 1,02% | 50% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 1,02 euro; No rimborso anticipato |
| 09/06/2026 passata | 1,02% | 50% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 1,02 euro; No rimborso anticipato |
| 09/07/2026 passata | 1,02% | 50% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 1,02 euro; No rimborso anticipato |
| 10/08/2026 passata | 1,02% | 50% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 1,02 euro; No rimborso anticipato |
| 09/09/2026 passata | 1,02% | 50% | – | 100% | Non verificabile | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/10/2026 passata | 1,02% | 50% | – | 99% | Non verificabile | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/11/2026 | 1,02% | 50% | – | 98% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/12/2026 | 1,02% | 50% | – | 97% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/01/2027 | 1,02% | 50% | – | 96% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/02/2027 | 1,02% | 50% | – | 95% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/03/2027 | 1,02% | 50% | – | 94% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/04/2027 | 1,02% | 50% | – | 93% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/05/2027 | 1,02% | 50% | – | 92% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/06/2027 | 1,02% | 50% | – | 91% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/07/2027 | 1,02% | 50% | – | 90% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/08/2027 | 1,02% | 50% | – | 89% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/09/2027 | 1,02% | 50% | – | 88% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/10/2027 | 1,02% | 50% | – | 87% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/11/2027 | 1,02% | 50% | – | 86% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/12/2027 | 1,02% | 50% | – | 85% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/01/2028 | 1,02% | 50% | – | 84% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/02/2028 | 1,02% | 50% | – | 83% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/03/2028 | 1,02% | 50% | – | 82% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/04/2028 | 1,02% | 50% | – | 81% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/05/2028 | 1,02% | 50% | – | 80% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/06/2028 | 1,02% | 50% | – | 79% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/07/2028 | 1,02% | 50% | – | 78% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/08/2028 | 1,02% | 50% | – | 77% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/09/2028 | 1,02% | 50% | – | 76% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/10/2028 | 1,02% | 50% | – | 75% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/11/2028 | 1,02% | 50% | – | 74% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/12/2028 | 1,02% | 50% | – | 73% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/01/2029 | 1,02% | 50% | – | 72% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/02/2029 | 1,02% | 50% | – | 71% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/03/2029 | 1,02% | 50% | – | 70% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/04/2029 | 1,02% | 50% | – | 69% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/05/2029 | 1,02% | 50% | – | 68% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/06/2029 | 1,02% | 50% | – | 67% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/07/2029 | 1,02% | 50% | – | 66% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/08/2029 | 1,02% | 50% | – | 65% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/09/2029 | 1,02% | 50% | – | 64% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/10/2029 | 1,02% | 50% | – | 63% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/11/2029 | 1,02% | 50% | – | 62% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/12/2029 | 1,02% | 50% | – | 61% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/01/2030 | 1,02% | 50% | – | 60% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/02/2030 | 1,02% | 50% | – | 59% | – | Cedola a memoria 1,02 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/03/2030 | – | – | 1,02% | 50% | – |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 0 pagate, 0 saltate, 7 non verificabili. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
Prima di decidere, verifica
- Il KID e le condizioni definitive sul sito dell'emittente: fanno fede loro, non questa pagina.
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