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Newmont Mining · Wheaton Precious Metals · Barrick Mining · Gold Fields Ltd ADR
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: molto altoRischio molto alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 78% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 66%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 68%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra Newmont Mining, Wheaton Precious Metals, Barrick Mining e Gold Fields Ltd ADR.
- Prevede cedole pari a circa il 16,5% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 65% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✕ Sotto la barriera | circa 61% |
| 30% | ✕ Sotto la barriera | circa 53% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 46% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 38% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 31%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| Newmont Mining | 107,64 | 69,97 | 96,26 | 45% | può scendere ancora del 27% |
| Wheaton Precious Metals | 126,53 | 82,24 | 105,95 | 47% | può scendere ancora del 22% |
| Barrick Mining | 40,68 | 26,44 | 33,35 | 45% | può scendere ancora del 21% |
| Gold Fields Ltd ADR il più vicino | 39,53 | 25,69 | 30,00 | 48%* | può scendere ancora del 14% |
* Calcolata su meno di tre mesi di prezzi: è meno affidabile, e con essa la stima del rischio.
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Lo stesso livello decide la cedola: se a una data di osservazione il sottostante peggiore è sotto, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- Gold Fields Ltd ADR 76%
- Barrick Mining 82%
- Wheaton Precious Metals 84%
- Newmont Mining 89%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 23/11/2026 | 4,13% | 65% | – |
| 22/02/2027 | 4,13% | 65% | – |
| 24/05/2027 | 4,13% | 65% | 100% |
Mostra tutto il calendario (12 date, 1 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 24/08/2026 passata | 4,13% | 65% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 4,13 euro; No rimborso anticipato |
| 23/11/2026 | 4,13% | 65% | – | – | – | Cedola a memoria 4,13 euro; No rimborso anticipato |
| 22/02/2027 | 4,13% | 65% | – | – | – | Cedola a memoria 4,13 euro; No rimborso anticipato |
| 24/05/2027 | 4,13% | 65% | – | 100% | – | Cedola a memoria 4,13 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 23/08/2027 | 4,13% | 65% | – | 100% | – | Cedola a memoria 4,13 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 22/11/2027 | 4,13% | 65% | – | 100% | – | Cedola a memoria 4,13 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 22/02/2028 | 4,13% | 65% | – | 100% | – | Cedola a memoria 4,13 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 22/05/2028 | 4,13% | 65% | – | 100% | – | Cedola a memoria 4,13 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 22/08/2028 | 4,13% | 65% | – | 100% | – | Cedola a memoria 4,13 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 22/11/2028 | 4,13% | 65% | – | 100% | – | Cedola a memoria 4,13 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 22/02/2029 | 4,13% | 65% | – | 100% | – | Cedola a memoria 4,13 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 22/05/2029 | – | – | 4,13% | 65% | – |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 0 pagate, 0 saltate, 1 non verificabili. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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