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STELLANTIS · SAIPEM · ENI · Banca MPS
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: alto Settore: MistoRischio alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 43% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 78%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 37%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
Attenzione: un rendimento così alto di solito significa che il mercato vede un rischio elevato, oppure che un dato è errato. Controlla i documenti ufficiali.
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra STELLANTIS, SAIPEM, ENI e Banca MPS.
- Prevede cedole pari a circa il 12,6% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- La probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza è del 62%.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 35% del valore iniziale.
Cedole l'anno 12,6%
Massimo teorico Da verificare
Stima di rendimento Da verificare
Margine 46%
Scadenza14/06/2029tra 2,6 anni
Prezzo ask94,66del 06/11/2026, 94,7% del nominale
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 32% |
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Dallo strike | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|---|
| STELLANTIS il più vicino | 6,22 | 2,18 | 4,03 | -35,2% | 52% | può scendere ancora del 46% |
| SAIPEM | 4,40 | 1,54 | 4,13 | -6,3% | 33% | può scendere ancora del 63% |
| ENI | 23,55 | 8,24 | 24,89 | +5,7% | 27% | può scendere ancora del 67% |
| Banca MPS | 8,95 | 3,13 | 11,22 | +25,4% | 30% | può scendere ancora del 72% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimi due anni, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Lo stesso livello decide la cedola: se a una data di osservazione il sottostante peggiore è sotto, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- STELLANTIS 65%
- SAIPEM 94%
- ENI 105%
- Banca MPS 127%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 07/12/2026 | 1,05% | 35% | 97% |
| 05/01/2027 | 1,05% | 35% | 96% |
| 05/02/2027 | 1,05% | 35% | 95% |
Mostra tutto il calendario (36 date, 5 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 06/07/2026 passata | 1,05% | 35% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 1,05 euro; No rimborso anticipato |
| 05/08/2026 passata | 1,05% | 35% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 1,05 euro; No rimborso anticipato |
| 07/09/2026 passata | 1,05% | 35% | – | 100% | Pagata | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/10/2026 passata | 1,05% | 35% | – | 99% | Pagata | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/11/2026 passata | 1,05% | 35% | – | 98% | Pagata | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/12/2026 | 1,05% | 35% | – | 97% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/01/2027 | 1,05% | 35% | – | 96% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/02/2027 | 1,05% | 35% | – | 95% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/03/2027 | 1,05% | 35% | – | 94% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/04/2027 | 1,05% | 35% | – | 93% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/05/2027 | 1,05% | 35% | – | 92% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/06/2027 | 1,05% | 35% | – | 91% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/07/2027 | 1,05% | 35% | – | 90% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/08/2027 | 1,05% | 35% | – | 89% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/09/2027 | 1,05% | 35% | – | 88% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/10/2027 | 1,05% | 35% | – | 87% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/11/2027 | 1,05% | 35% | – | 86% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/12/2027 | 1,05% | 35% | – | 85% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/01/2028 | 1,05% | 35% | – | 84% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/02/2028 | 1,05% | 35% | – | 83% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/03/2028 | 1,05% | 35% | – | 82% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/04/2028 | 1,05% | 35% | – | 81% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/05/2028 | 1,05% | 35% | – | 80% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/06/2028 | 1,05% | 35% | – | 79% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/07/2028 | 1,05% | 35% | – | 78% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/08/2028 | 1,05% | 35% | – | 77% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/09/2028 | 1,05% | 35% | – | 76% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/10/2028 | 1,05% | 35% | – | 75% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/11/2028 | 1,05% | 35% | – | 74% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/12/2028 | 1,05% | 35% | – | 73% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/01/2029 | 1,05% | 35% | – | 72% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/02/2029 | 1,05% | 35% | – | 71% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/03/2029 | 1,05% | 35% | – | 70% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/04/2029 | 1,05% | 35% | – | 69% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/05/2029 | 1,05% | 35% | – | 68% | – | Cedola a memoria 1,05 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/06/2029 | – | – | 1,05% | 35% | – |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 5 pagate, 0 saltate, 0 non verificabili. Ultima pagata: 05/11/2026. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
Prima di decidere, verifica
- Il KID e le condizioni definitive sul sito dell'emittente: fanno fede loro, non questa pagina.
- Il prezzo reale di acquisto e la differenza tra denaro e lettera presso il tuo intermediario.
- Che l'emittente sia solido: i certificati non sono coperti da garanzia sui depositi.