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BRUNELLO CUCINELLI · ALLIANZ · Caterpillar · BPER BANCA
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: molto alto Airbag Settore: MistoRischio molto alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 66% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 39%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 43%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
Attenzione: un rendimento così alto di solito significa che il mercato vede un rischio elevato, oppure che un dato è errato. Controlla i documenti ufficiali.
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra BRUNELLO CUCINELLI, ALLIANZ, Caterpillar e BPER BANCA.
- Prevede cedole pari a circa il 8,4% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- La probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza è del 57%.
- Ha un meccanismo airbag: se il sottostante scende sotto la barriera, il rimborso può essere superiore a quello di un certificato senza airbag, ma dipende dalle regole del prodotto. Controlla i documenti ufficiali.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 55% del valore iniziale.
Cedole l'anno 8,4%
Massimo teorico Da verificare
Stima di rendimento Da verificare
Margine 24%
Scadenza14/08/2030tra 3,8 anni
Prezzo ask91,62del 06/11/2026, 91,6% del nominale
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | Vedi documenti ufficiali |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | Vedi documenti ufficiali |
| 30% | ✕ Sotto la barriera | Vedi documenti ufficiali |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | Vedi documenti ufficiali |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | Vedi documenti ufficiali |
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Dallo strike | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BRUNELLO CUCINELLI | 81,04 | 44,57 | 87,14 | +7,5% | 28% | può scendere ancora del 49% |
| ALLIANZ | 433,50 | 238,43 | 449,50 | +3,7% | 20% | può scendere ancora del 47% |
| Caterpillar il più vicino | 779,16 | 428,54 | 560,39 | -28,1% | 41% | può scendere ancora del 24% |
| BPER BANCA | 13,97 | 7,68 | 12,90 | -7,6% | 27% | può scendere ancora del 40% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimi due anni, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Lo stesso livello decide la cedola: se a una data di osservazione il sottostante peggiore è sotto, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- Caterpillar 72%
- BPER BANCA 95%
- ALLIANZ 105%
- BRUNELLO CUCINELLI 107%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 04/12/2026 | 0,70% | 55% | 100% |
| 04/01/2027 | 0,70% | 55% | 98% |
| 04/02/2027 | 0,70% | 55% | 96% |
Mostra tutto il calendario (48 date, 3 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 04/09/2026 passata | 0,70% | 55% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 0,7 euro; No rimborso anticipato |
| 05/10/2026 passata | 0,70% | 55% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 0,7 euro; No rimborso anticipato |
| 04/11/2026 passata | 0,70% | 55% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 0,7 euro; No rimborso anticipato |
| 04/12/2026 | 0,70% | 55% | – | 100% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/01/2027 | 0,70% | 55% | – | 98% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/02/2027 | 0,70% | 55% | – | 96% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/03/2027 | 0,70% | 55% | – | 94% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/04/2027 | 0,70% | 55% | – | 92% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/05/2027 | 0,70% | 55% | – | 90% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/06/2027 | 0,70% | 55% | – | 88% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/07/2027 | 0,70% | 55% | – | 86% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/08/2027 | 0,70% | 55% | – | 86% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/09/2027 | 0,70% | 55% | – | 85% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/10/2027 | 0,70% | 55% | – | 85% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/11/2027 | 0,70% | 55% | – | 84% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/12/2027 | 0,70% | 55% | – | 84% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/01/2028 | 0,70% | 55% | – | 83% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/02/2028 | 0,70% | 55% | – | 83% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/03/2028 | 0,70% | 55% | – | 82% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/04/2028 | 0,70% | 55% | – | 82% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/05/2028 | 0,70% | 55% | – | 81% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/06/2028 | 0,70% | 55% | – | 81% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/07/2028 | 0,70% | 55% | – | 80% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/08/2028 | 0,70% | 55% | – | 80% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/09/2028 | 0,70% | 55% | – | 79% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/10/2028 | 0,70% | 55% | – | 79% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/11/2028 | 0,70% | 55% | – | 78% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/12/2028 | 0,70% | 55% | – | 78% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/01/2029 | 0,70% | 55% | – | 77% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/02/2029 | 0,70% | 55% | – | 77% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/03/2029 | 0,70% | 55% | – | 76% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/04/2029 | 0,70% | 55% | – | 76% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/05/2029 | 0,70% | 55% | – | 75% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/06/2029 | 0,70% | 55% | – | 75% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/07/2029 | 0,70% | 55% | – | 74% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/08/2029 | 0,70% | 55% | – | 74% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/09/2029 | 0,70% | 55% | – | 73% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/10/2029 | 0,70% | 55% | – | 73% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/11/2029 | 0,70% | 55% | – | 72% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/12/2029 | 0,70% | 55% | – | 72% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/01/2030 | 0,70% | 55% | – | 71% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/02/2030 | 0,70% | 55% | – | 71% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/03/2030 | 0,70% | 55% | – | 70% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/04/2030 | 0,70% | 55% | – | 70% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 06/05/2030 | 0,70% | 55% | – | 69% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/06/2030 | 0,70% | 55% | – | 69% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/07/2030 | 0,70% | 55% | – | 68% | – | Cedola a memoria 0,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 05/08/2030 | – | – | 0,70% | 55% | – | Airbag se wo < barriera, rimborso Nominale x ( fixing finale / barriera ) |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 3 pagate, 0 saltate, 0 non verificabili. Ultima pagata: 04/11/2026. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
Prima di decidere, verifica
- Il KID e le condizioni definitive sul sito dell'emittente: fanno fede loro, non questa pagina.
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